Un scandale majeur secoue l’écosystème numérique sénégalais. La Fintech CinetPay, spécialisée dans les solutions de paiement électronique, se retrouve au centre d’une enquête tentaculaire. Selon le quotidien Libération, l’affaire mêle association de malfaiteurs, exercice illégal d’activités bancaires, collecte illicite de données personnelles et blanchiment de capitaux.
Une arrestation qui dévoile le réseau
Tout a commencé par deux plaintes, rapidement suivies de nouvelles dénonciations. La Division spéciale de cybersécurité (DSC) a alors ouvert une enquête qui a mis au jour une véritable machinerie d’escroquerie structurée.
La responsable du développement commercial de CinetPay, M. Faye, a été arrêtée et déférée au parquet ce lundi. D’autres agents de la société ont également été auditionnés par les enquêteurs.
Victimes harcelées et humiliées
Les méthodes utilisées par le réseau sont glaçantes.
Une première victime a été harcelée par téléphone par de prétendus responsables de la société Prontopaiement, qui exigeaient le remboursement immédiat d’un faux prêt de 10 000 Fcfa. Pour accentuer la pression, ses données personnelles ont été diffusées jusqu’à sa famille.
Une autre victime a subi le même scénario, cette fois orchestré sous le nom de la banque Leviet.
Une connexion ivoirienne au cœur du système
L’enquête a révélé que les fonds collectés transitaient par Nectar Microcrédit Technologie, une société basée en Côte d’Ivoire, via la plateforme CinetPay. M. Faye y jouait un rôle central.
Mais la perquisition des bureaux de CinetPay Sénégal a livré une découverte encore plus explosive : un document d’immatriculation de la société Sunutech Ltd Sarl, opérant sous le nom Seyp Sénégal. Cette structure est accusée d’avoir escroqué plus de 10 milliards de Fcfa à des Sénégalais. Ses principaux dirigeants, de nationalité chinoise, ont fui vers la Côte d’Ivoire — berceau de CinetPay.
Des flux financiers suspects en 2024
Les analyses techniques montrent que CinetPay a géré tous les paiements frauduleux liés à Sunutech Ltd Sarl durant l’année 2024, au moment même où la DSC annonçait avoir démantelé Seyp Sénégal.
Jeux d’argent clandestins : la Lonase monte au créneau
L’affaire ne s’arrête pas là. Une mise en demeure de la Lonase adressée à CinetPay accuse la Fintech d’avoir servi de plateforme de paiement pour trois géants du pari sportif et des casinos en ligne clandestins : 1Win, Betwinner et Melbet.
Ce mélange explosif — arnaques, blanchiment, paris illégaux — plonge CinetPay dans une crise de réputation sans précédent et soulève des interrogations sur la régulation des Fintechs au Sénégal.
